Die Vorteile der Diversifizierung: Wie man ein starkes, widerstandsfähiges Anlageportfolio aufbaut

Dieser Blogartikel ist ein Gastbeitrag von Selma, unseren Partnern und Mitstreitern in der gemeinsamen Leidenschaft für Diversifikation. Selma ist ein Schweizer Fintech, das von der FINMA als unabhängiger Vermögensverwalter zugelassen ist und dir hilft, deine traditionellen Anlagen zu diversifizieren. Am Ende des Artikels wartet ein kleines Geschenk auf unsere Community, das Selma für euch vorbereitet hat.

Beim Investieren ist „Setze nicht alles auf eine Karte“ mehr als nur ein guter Ratschlag – dieses Sprichwort ist ein Grundpfeiler für den Aufbau eines widerstandsfähigen, erfolgreichen Portfolios. Dieses Prinzip, das auch als Diversifizierung bekannt ist, besagt, dass man seine Investments am besten auf verschiedene Vermögenswerte verteilt, um Risiken zu reduzieren und das Potenzial für stabile, langfristige Renditen zu erhöhen. Aber was genau bedeutet Diversifizierung und warum ist so wichtig wenn man langfristig investiert?

In diesem Artikel erklären wir dir genau, warum ein diversifiziertes Portfolio eine kluge Strategien für deine finanzielle Zukunft sein kann und welche einfache Lösung dir dabei hilft, ein diversifiziertes Portfolio zu erstellen, das sowohl einfach als auch personalisiert ist.

Warum Diversifizierung wichtig ist

Finanzmärkte können unberechenbar sein. Verschiedene Anlageformen wie Aktien, Anleihen oder Immobilien reagieren nicht alle gleich auf Marktveränderungen. Diversifizierung bedeutet einfach, dass du dein Geld auf verschiedene Anlageformen verteilst, um das Risiko zu verringern und gleichzeitig deine Chancen auf eine stabile, langfristige Renditen zu erhöhen. Anstatt dein gesamtes Geld auf eine Anlageform zu setzten, erstellst du eine Mischung von verschiedenen Anlageformen (z.B. Aktien, Immobilien und Edelmetalle), die mit Höhen und Tiefen besser umgehen kann.

1. Risikominderung durch Vielfalt

Im Nachhinein denkt man sich leicht: „Hätte ich doch nur in diese eine Gewinneraktie investiert.“ In Wirklichkeit ist es jedoch nahezu unmöglich vorherzusagen, welches Unternehmen in fünf, zehn oder zwanzig Jahren florieren wird. Nehmen wir zum Beispiel Nokia. In den 1990er- und frühen 2000er-Jahren dominierte das Unternehmen den Mobilfunkmarkt und es sah so aus als ob dieser Erfolg unerschütterlich sei. Doch Märkte entwickeln sich weiter, Branchen verändern sich und selbst Marktführer können ins Hintertreffen geraten.

Sich auf einzelne Aktien zu verlassen, ist verlockend, ist aber auch ein riskantes Unterfangen vor allem wenn man langfristig anlegen möchte. Indem du deine Investments auf verschiedene Vermögenswerte aufteilst, erstellst du ein Portfolio, das stabiler ist und dabei auch auf langfristigen Wachstum ausgerichtet ist – ganz unabhängig davon wie sich der Markt verhält. 

Wenn du diversifiziert anlegst legst du in verschiedene Anlageklassen an wie z.B. Aktien, Anleihen und Rohstoffe. Jede dieser Anlageklassen reagiert auf unterschiedliche Weise auf Marktkräfte. Während beispielsweise die Aktienkurse während eines wirtschaftlichen Abschwungs fallen können, bleiben Anleihen oft stabil oder gewinnen sogar an Wert. Durch Diversifizierung kann ein Gleichgewicht geschaffen werden, das dazu beiträgt, die Auswirkungen einer unterdurchschnittlichen Leistung einer Anlageklasse abzuschwächen. 

2. Ausgeglichene Renditen über einen längeren Zeitraum

Beim Investieren geht es nicht nur darum, die guten Zeiten zu genießen, sondern auch darum, in schwierigen Zeiten standhaft zu bleiben. Verschiedene Anlageklassen und Länder schneiden oft zu unterschiedlichen Zeiten unterschiedlich ab, und diese Schwankungen können dazu beitragen, dass deine Renditen über einen längeren Zeitraum besser abschneiden. 

Der Vorteil der Diversifizierung besteht darin, dass du nicht heute vorhersagen musst, was in 10, 20 oder sogar 40 Jahren am besten abschneiden könnte. Indem du deine Investments auf eine Mischung aus Vermögenswerten, Branchen und Regionen verteilst, reduzierst du das Risiko, falsch zu raten. Die Investments mit der besseren Performance können die schwächeren ausgleichen, wodurch dein Portfolio im Laufe der Zeit stabiler bleibt und du langfristig auf Kurs bleibst.

3. Zugang zu globalen Märkten und Branchen

Ein diversifiziertes Portfolio umfasst mehr als nur verschiedene Arten von Vermögenswerten. Es beinhaltet oft Investments in mehreren Branchen in verschiedenen geografischen Regionen. So kann man vom Wachstum in verschiedenen Sektoren auf der ganzen Welt profitieren und verringert die wirtschaftliche Abhängigkeit von einzelnen Ländern oder einer einzelnen Branche. 

Investoren die sich beispielsweise ausschliesslich auf den Technologiesektor in einem Land konzentriert, wären anfällig, sollte diese Branche einen Abschwung erleidet. Andererseits kann jemand mit einem global diversifizierten Portfolio von Wachstum profitieren, und zwar unabhängig davon, wo es stattfindet – sei es auf europäischen Märkten, asiatischen Märkten oder in Schwellenländern.

4. Emotionale Entscheidungen reduzieren

Investieren kann ein sehr emotionales Erlebnis sein, insbesondere wenn die Märkte volatil sind. Angst, Panik, Gier und Selbstüberschätzung führen oft zu reaktiven Entscheidungen, die langfristige Pläne zunichte machen. Wenn sich dein Portfolio nur auf wenige einzelne Aktien oder Sektoren konzentriert, kann das leicht zu impulsiven Entscheidungen führen. 

Diversifizierung bietet eine gewisse Stabilität, die es einen erleichtert bei Marktschwankungen ruhig zu bleiben. Wenn Investments breit gestreut sind, ist man eher bereit, vorübergehende Abschwünge abzuwarten, und dem Portfolio Zeit zu geben um wachsen zu können, ohne durch kurzfristige Schwankungen aus der Bahn geworfen zu werden.

Erstelle dein persönliches und diversifiziertes Portfolio

Die Bedeutung von Diversifizierung zu verstehen, ist eine Sache; ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen und zu verwalten, eine andere. Hier kann Selma Finance dich unterstützen. Als Robo-Advisor erstellt Selma personalisierte, global diversifizierte Anlagepläne, die individuell auf deine finanziellen Ziele und deine Risikobereitschaft abgestimmt sind.

Individuell und mit deinen Zielen vor Augen
Selmas Ansatz stellt sicher, dass dein Portfolio nicht nur diversifiziert, sondern auch auf dich zugeschnitten ist. Indem Selma deine Ziele und deinen Lebensstil versteht, hilft sie dir, Risiko und Wachstum in einem ausgewogenen Verhältnis zu halten, ohne sich zu sehr auf einen Vermögenswert oder eine Region zu verlassen.

Globale Reichweite ohne Aktienselektion
Selma investiert in globale Märkte und Anlageklassen und bietet so Zugang zu weltweitem Wachstum. So schützt du dich besser vor den Risiken, die mit der Fokussierung auf ein Unternehmen oder eine Branche verbunden sind.

Management durch Experten und KI-gestützte Erkenntnisse
Mit Selmas KI-gestützter Beratung und fachkundiger Überwachung passt sich dein Portfolio an Marktveränderungen an und bleibt so im Einklang mit deinen Zielen und Bedürfnissen.

Fazit: Diversifizierung ist die Grundlage einer widerstandsfähigen Anlagestrategie

Beim Investieren ist Diversifizierung mehr als nur eine Strategie – sie ist die Grundlage für Stabilität, Widerstandsfähigkeit und Wachstum. Durch die Streuung von Investments auf verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen können Investoren Risiken reduzieren, Renditen stabilisieren und von einer grösseren Bandbreite an Wachstumschancen profitieren.

Wenn du ein diversifiziertes Portfolio aufbauen möchtest, das speziell auf deine finanziellen Ziele zugeschnitten ist, kann Selma Finance dir dabei helfen, diesen Prozess einfach und effektiv zu gestalten. Mit personalisierten, global diversifizierten Portfolios, fachkundiger Verwaltung und der neuesten KI-gestützten Finanzberatung kannst du mit einem guten Gewissen in das Abenteuer "Investieren" starten.

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