10.94ct Violet Sapphire, Sri Lanka, Unheated
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Principales raisons d'investir
Potentiel de rendement : un investissement de 500 € pourrait atteindre une valeur estimée à 1 242 € dans 7 ans.
Rapport coût/rendement : après déduction de 2,4 % de coûts totaux annuels, votre rendement net pourrait atteindre 13,9 % par an.
Potentiel de hausse lié à la remise : Saphir non traité exceptionnel de 10,94 ct du Sri Lanka, passant du violet au rose. Acquis avec une décote de 35,8 % par rapport à la valeur de référence, il combine rareté et point d’entrée attractif.
Description
| Indicateur | Valeur |
|---|---|
| Horizon d'investissement | De 5 à 7 ans (exit prévu entre 2031 et 2033) |
| Rendement net potentiel par an (équilibré) | 13,9 % par an |
| ROI net potentiel par an (ambitieux) | 16,3 % par an |
| Vérification des prix (avant frais) | -45,3 % par rapport à la valeur marchande |
| Vérification du prix (après frais) | -35,8 % par rapport à la valeur marchande |
| Ratio de Sharpe | 0,80 |
| Valeur à risque (VaR) | Probabilité de 98,98 % de dépasser l'investissement initial après 7 ans |
| Écart type | 15,4 % |
| Antécédents (ventes comparables) | 14 points de vente |
| Évaluation globale du risque | A (9,2 / 10 – Profil de stabilité élevé) |
- Horizon de 5 à 7 ans : exit prévu entre 2031 et 2033 afin de tirer parti de la rareté à long terme et des cycles de demande des collectionneurs.
- 13,9 % de ROI net par an (équilibré) : suppose une probabilité de 60 % d'atteindre le TCAC historique de 9 % (06/2010-06/2023, présentation de Doris Hangartner), amélioré grâce à une tarification d'entrée disciplinée.
- 16,3 % de retour sur investissement net par an (ambitieux) : suppose une probabilité de 100 % d'atteindre le TCAC historique de 9 % sur l'horizon d'investissement.
- -45,3 % de décote d'entrée (frais préalables) : l'actif est évalué à 27 450 €, ce qui représente une décote substantielle par rapport à la valeur de référence du marché.
- -35,8 % de décote d'entrée (après frais) : même après frais (32 150 €), le prix reflète une marge de sécurité significative.
- Ratio de Sharpe de 0,80 : le ratio de Sharpe ex ante de 0,8045 indique un profil risque/rendement modéré mais efficace.
- VaR 98,9 % : Selon le modèle Value at Risk, il y a 98,98 % de chances que l'actif dépasse l'investissement initial après 7 ans, ce qui souligne ses solides caractéristiques de préservation du capital.
- Écart type de 15,4 % : L'hypothèse de volatilité a été appliquée à l'aide d'ensembles de données comparables, ce qui a donné lieu à une variabilité faible à modérée, conforme au segment des pierres précieuses.
- 14 ventes comparables : les hypothèses de croissance et de prix sont basées sur 14 comparables clés du marché.
Les pierres précieuses de couleur captivent depuis longtemps les investisseurs et les collectionneurs, offrant un mélange unique de beauté esthétique et de sécurité financière. Contrairement aux actifs traditionnels, leur valeur est déterminée par leur rareté, leur importance culturelle et la demande mondiale croissante. Le marché des émeraudes, saphirs, spinelles et rubis de qualité supérieure a connu une appréciation constante, soutenue par une offre limitée et un intérêt croissant des marchés émergents. Contrairement aux diamants, où les alternatives synthétiques posent un défi en termes de prix, les pierres précieuses colorées naturelles de premier ordre conservent une forte valeur grâce à leur individualité et à leur production limitée. Avec des records d'enchères sans cesse battus, investir dans des pierres précieuses colorées de qualité supérieure ne se résume pas à une simple appréciation, mais consiste à posséder un morceau tangible d'histoire dont la valeur est durable.
Ce saphir de 10,94 carats, non traité et changeant de couleur, représente un investissement dans une rareté géologique au plus haut niveau de pureté. Formée au cours de millions d'années au Sri Lanka, historiquement l'une des origines de saphir les plus respectées au monde, cette pierre combine deux des facteurs de valeur les plus puissants du marché des pierres précieuses : un statut totalement non traité et un effet naturel de changement de couleur. Contrairement à la majorité des saphirs améliorés par traitement thermique, cette gemme reste entièrement intacte, conservant sa structure cristalline d'origine et son caractère authentique. Pour les collectionneurs avertis, cette intégrité naturelle augmente considérablement son attrait à long terme.
Sa capacité rare à passer d'un violet raffiné à la lumière du jour à un rose vif sous une lumière chaude n'est pas seulement esthétique, elle rend visible sa rareté. Les saphirs à changement de couleur ne représentent qu'une petite fraction de la production mondiale de saphirs, et les exemplaires de plus de dix carats sont exponentiellement plus rares. Alors que la production minière mondiale diminue et que les grosses pierres non traitées deviennent de plus en plus difficiles à trouver, les contraintes structurelles de l'offre favorisent la résilience à long terme.
Au-delà de leur rareté, les pierres précieuses de haute qualité offrent des avantages stratégiques en termes de portefeuille. Elles sont faciles à transporter, négociables à l'échelle mondiale et présentent l'une des densités de valeur les plus élevées de tous les actifs tangibles. Les coûts de stockage sont minimes par rapport à leur valeur, et leur possession reste discrète et privée. La demande croissante des collectionneurs asiatiques et moyen-orientaux pour les pierres non traitées renforce encore la liquidité internationale. La combinaison d'un prix d'entrée discipliné, d'une singularité géologique et d'un prestige culturel durable positionne ce saphir comme une réserve de valeur convaincante à long terme dans un portefeuille d'actifs alternatifs diversifié.
Expert
Carat Investments est une société d’investissement suisse spécialisée dans les actifs réels, avec un accent particulier sur les pierres précieuses de couleur. Fondée sur un héritage de savoir-faire séculaire et une expertise financière contemporaine, Carat Investments propose à ses clients des opportunités exclusives d’investissement résistantes à l’inflation. L’entreprise est guidée par des valeurs fondamentales de durabilité, d’intégrité et de vision à long terme, afin de préserver et faire fructifier le patrimoine sur plusieurs générations.
