Palladium Bar, 1000 g
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Principales raisons d'investir
Potentiel de rendement📈 : un investissement de 500 € pourrait atteindre une valeur estimée à 824 € dans 5 ans.
Rapport coût/rendement ⚖️ : après déduction de 1,9 % de coûts totaux annuels, votre rendement net pourrait atteindre 10,5 % par an.
Une valeur refuge rare en période d'incertitude ⚙️: Le palladium offre une stabilité lorsque les marchés sont incertains. Sa rareté, son rôle industriel essentiel et sa corrélation quasi nulle avec les actifs traditionnels en font une valeur refuge fiable en période de volatilité. Détenir un kilogramme entier de ce métal rare apporte aux investisseurs à la fois une assurance émotionnelle et le confort de posséder quelque chose de tangible, de précieux et de mondialement reconnu.
Description
| Metrique | Valeur |
|---|---|
| Horizon Temporel | 3-5 ans |
| TCAC (équilibré) | 10,52 % p.a. après frais |
| TCAC (optimiste) | 16,42 % p.a. après frais |
| Remise à l'éntrée | Juste valeur |
| Ratio de Sharpe | 0,36 (vs. SMI: 0,61) |
| Seuil de VaR | 65 % chance 46 800 € de dépasser l'investissement initial sur 5 ans. |
| Écart type | 27,3 % |
| Note de risque | B (7,2/10) - risque moyen |
- Horizon de 3 à 5 ans : correspond aux cycles typiques du marché des matières premières et laisse le temps à l'offre de se resserrer, à la demande de se raffermir et aux prix de se réajuster sous l'effet des facteurs macroéconomiques.
- TCAC de 10,52 % (équilibré) : basé sur une probabilité de 85 % de répétition des rendements historiques combinés sur trois régimes majeurs du palladium (1990-2025, 2016-2021, 2009-2025).
- TCAC de 16,42 % (optimiste) :reflète la dynamique passée du marché haussier, tirée par les contraintes d'approvisionnement et la forte demande industrielle.
- Point d'entrée équitable : 46 800 € reflète avec précision la valeur au comptant vérifiée du métal au moment de l'acquisition.
- Ratio de Sharpe de 0,36 : conforme aux matières premières physiques qui agissent comme des stabilisateurs à long terme dans les portefeuilles diversifiés.
- Seuil VaR de 65 % : forte probabilité de dépasser 46 800 € dans les cinq ans.
- Écart type de 27,3 % : volatilité typique des matières premières et alignée sur les cycles des métaux précieux.
- Note de risque « B » : offre une protection du portefeuille, des caractéristiques de couverture et un potentiel de hausse ciblé grâce aux moteurs de la demande industrielle.
Les métaux précieux sont utilisés depuis longtemps pour préserver la valeur en période d'incertitude. Le palladium se distingue au sein de ce groupe par sa rareté, son importance industrielle et ses réactions historiques fortes aux variations de prix sur les marchés où l'offre est limitée. C'est l'un des métaux précieux les moins abondants et il est utilisé dans des secteurs qui maintiennent une demande stable même dans des cycles difficiles. Sa faible corrélation avec les investissements traditionnels ajoute une couche supplémentaire de stabilité à un portefeuille diversifié.
- Propriété directe d'un lingot de palladium physique à un prix d'entrée équitable et vérifié, offrant un moyen simple d'accéder à un métal rare et important sur le plan industriel.
- Demande forte et stable due au rôle clé du palladium dans les convertisseurs catalytiques, l'électronique, les processus chimiques et les technologies émergentes liées à l'hydrogène.
- Offre structurellement limitée, la production étant concentrée dans quelques régions, ce qui soutient la vigueur des prix à long terme lorsque les stocks se resserrent.
- - Corrélation quasi nulle avec les marchés financiers traditionnels, ce qui ajoute à la diversification et offre une protection en période de tension sur les marchés.
- Performance historique marquée par une appréciation cyclique claire pendant les phases de hausse de la demande industrielle ou de restriction de l'offre.
Facteurs supplémentaires favorables :
- Le ralentissement de la transition mondiale vers les véhicules électriques pourrait prolonger la durée de vie des voitures à essence, soutenant ainsi la demande continue de catalyseurs automobiles.
- L'adoption plus rapide de l'électronique de pointe, des technologies chimiques ou des solutions à hydrogène pourrait augmenter la consommation de palladium et exercer une nouvelle pression sur une offre déjà limitée.
Le lingot de palladium de 1 kg offre une combinaison équilibrée de rareté, de pertinence industrielle et de valeur de diversification. Avec un point d'entrée équitable, un horizon de 3 à 5 ans et un rendement annuel prévu de 10,5 % dans un scénario équilibré, il constitue un choix évident pour les investisseurs qui recherchent une protection avec un potentiel de hausse sur un marché des métaux structurellement contraint.
Expert
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