Saphir bleu – sans traitement thermique, 13,94 carats
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Principales raisons d'investir
Potentiel de rendement : un investissement de 500 € pourrait atteindre une valeur estimée à 1 219 € dans 7 ans.
Rapport coût/rendement : après déduction de 2,7 % de coûts totaux annuels, votre rendement net pourrait atteindre 13,6 % par an.
Coussin de valeur intégré à l'entrée 💎: Le saphir a été acquis avec une remise de 41,8 % par rapport à sa valeur de référence, créant ainsi une marge de sécurité immédiate à l'entrée. Ce coussin de valeur intégré réduit le risque de baisse tout en préservant le potentiel de hausse, car les prix du marché des grands saphirs de Ceylan non traités continuent d'être soutenus par leur rareté et la demande des collectionneurs.
Description
| Indicateur | Valeur |
|---|---|
| Horizon d'investissement | De 5 à 7 ans |
| Rendement net potentiel par an (équilibré) | 13,6 % par an |
| ROI net potentiel par an (ambitieux) | 15,0 % par an |
| Vérification des prix (frais préalables) | -41,8 % |
| Vérification du prix (après frais) | -30,5 % |
| Ratio de Sharpe | 0,90 |
| Valeur à risque (VaR) | Probabilité de 99 % de dépasser l'investissement initial après 7 ans |
| Écart type | 15,4 % |
| Antécédents (ventes comparables) | 14 points de vente |
- Horizon de 5 à 7 ans : vise une exit entre 2031 et 2033 afin de tirer parti des cycles de demande maximale et de l'intérêt croissant suscité par la rareté.
- 13,6 % de ROI net par an (équilibré) : suppose une probabilité de 85 % d'atteindre le TCAC de 9 % entre juin 2010 et juin 2023 (selon la présentation de Doris Hangartner), en tenant compte de la décote d'entrée.
- 15,0 % de retour sur investissement net par an (ambitieux) : suppose une probabilité de 100 % d'atteindre un TCAC de 9 % entre juin 2010 et juin 2023 (selon la présentation de Doris Hangartner), en tenant compte de la remise à l'entrée.
- -41,8 % de vérification du prix (avant frais) : le niveau d'entrée reflète une décote substantielle par rapport à la valeur de référence/marché avant frais, ce qui crée une marge de sécurité évidente.
- -30,5 % de vérification du prix (après frais) : la décote reste attractive même après frais par rapport à la valeur de référence/marché, préservant ainsi le potentiel de hausse.
- Ratio de Sharpe de 0,90 : l'analyse du rendement ajusté au risque implique un profil risque-rendement modéré avec une performance relative solide (Sharpe ex ante ≈ 0,8995).
- VaR 99 % : sur la base du modèle VaR, il y a 99 % de probabilité que la valeur de l'actif dépasse l'investissement initial après 7 ans, ce qui favorise la protection du capital par rapport à de nombreux objets de collection.
- Écart type de 15,4 % : hypothèse de volatilité appliquée à partir d'ensembles de données comparables (par exemple, profils d'athlètes similaires sur cardladder.com), ce qui donne un niveau de risque d'environ 15 %.
- 14 points de vente : la thèse d'investissement est étayée par 14 comparables clés utilisés pour valider la croissance et les prix.
Les pierres précieuses de couleur captivent depuis longtemps les investisseurs et les collectionneurs, offrant un mélange unique de beauté esthétique et de sécurité financière. Contrairement aux actifs traditionnels, leur valeur est déterminée par leur rareté, leur importance culturelle et la demande mondiale croissante. Le marché des émeraudes, saphirs, spinelles et rubis de qualité supérieure a connu une appréciation constante, soutenue par une offre limitée et un intérêt croissant des marchés émergents. Contrairement aux diamants, où les alternatives synthétiques posent un défi en termes de prix, les pierres précieuses colorées naturelles de premier ordre conservent une forte valeur grâce à leur individualité et à leur production limitée. Avec des records d'enchères sans cesse battus, investir dans des pierres précieuses colorées de qualité supérieure ne se résume pas à une simple appréciation, mais consiste à posséder un morceau tangible d'histoire dont la valeur est durable.
Investir dans ce saphir bleu naturel de 13,94 carats revient en fin de compte à investir dans la rareté à l'état pur. Sa caractéristique la plus marquante est son statut « sans traitement thermique ». Sur le marché actuel des pierres précieuses, la grande majorité des saphirs sont traités thermiquement afin d'améliorer leur couleur et leur clarté. Si ce traitement est courant et accepté dans la joaillerie commerciale, les pierres de taille importante véritablement non traitées sont extrêmement rares. Une certification « sans traitement thermique », confirmée par une analyse en laboratoire indépendant, signifie que la couleur et la structure interne du saphir sont entièrement naturelles. Pour les collectionneurs et les connaisseurs sérieux, cette authenticité confère un prestige durable et positionne la pierre dans un segment beaucoup plus exclusif du marché. Les gemmes naturelles et non traitées représentent l'histoire géologique intacte, sans intervention humaine, ce qui renforce considérablement leur attrait à long terme.
Son origine renforce encore son attrait. Les saphirs du Sri Lanka, historiquement connus sous le nom de saphirs de Ceylan, sont considérés comme la référence mondiale en matière de saphirs bleus de qualité. Depuis des siècles, cette origine est associée à des tons bleus vifs mais élégants, à une excellente transparence et à une forte reconnaissance sur le marché. À mesure que la production minière diminue et que les réglementations en matière d'exportation se durcissent, l'accès à des pierres non traitées de cette qualité provenant du Sri Lanka devient de plus en plus limité, ce qui renforce leur valeur de rareté à long terme.
Enfin, la taille coussin raffinée du saphir renforce à la fois son attrait esthétique et son intérêt en tant qu'investissement. La taille coussin allie élégance classique et forte performance lumineuse, offrant des proportions équilibrées qui maximisent la brillance tout en préservant le poids en carats. Sur les pierres de grande taille, une taille coussin bien exécutée est le signe d'un savoir-faire artisanal et d'une planification minutieuse, ce qui renforce encore la qualité. La combinaison du statut non traité, de l'origine prestigieuse et de la forme élégante crée une convergence rare entre authenticité, héritage et beauté, des qualités qui sous-tendent la demande durable des collectionneurs et la résilience de la valeur à long terme.
Expert
Carat Investments est une société d’investissement suisse spécialisée dans les actifs réels, avec un accent particulier sur les pierres précieuses de couleur. Fondée sur un héritage de savoir-faire séculaire et une expertise financière contemporaine, Carat Investments propose à ses clients des opportunités exclusives d’investissement résistantes à l’inflation. L’entreprise est guidée par des valeurs fondamentales de durabilité, d’intégrité et de vision à long terme, afin de préserver et faire fructifier le patrimoine sur plusieurs générations.
