Rubis - Sans chaleur - 1,508ct

Thèse d’investissement 📝
 

Indicateur	Valeur
Horizon d’investissement	5–7 ans
TCAC attendue (équilibré)	13,6 % p.a. après frais
TCAC ambitieuse	25,0 % p.a. après frais
Décote d’entrée	32 % sous la valeur de marché
Ratio de Sharpe	1,1 (vs SMI : 0,61)
Value at Risk (VaR)	Probabilité de 95 % que 23 200 € soit dépassé
Écart-type	12,4 %
Notation du risque	A (8,8/10 – risque faible)

 

• Horizon de 5 à 7 ans : vise à tirer parti de l'appréciation à long terme de la valeur des rubis naturels non traités.

• TCAC de 13,6 % (équilibré) : basé sur une probabilité de 60 % de reproduire le TCAC historique de 14,3 % (2010-2023), renforcé par une forte décote d'acquisition.

• TCAC de 25,0 % (optimiste) : basé sur une probabilité de 60 % de reproduire le TCAC historique de 23,3 % (2016-2019), renforcé par une forte décote d'acquisition.

• Décote d'environ 32 % par rapport à la juste valeur : acquisition bien en dessous du prix de référence B2C, vérifié par quatre ventes de pierres précieuses comparables.

• Ratio de Sharpe de 1,1 : excellent rendement par rapport à la volatilité, surpassant les classes d'actifs traditionnelles, y compris l'indice du marché suisse (0,61).

• Seuil VaR de 95 % : le modèle indique une protection élevée contre les baisses, avec 95 % de chances de dépasser la 23 200 € après 5 ans.

• Écart type (12,4 %) : volatilité faible à modérée dans le contexte des investissements en actifs tangibles.

• Note de risque « A » : profil solide pour les investisseurs à la recherche d'un actif tangible, à faible volatilité et à la croissance historique avérée.

Options de sortie à l’échéance 🚪

---

Nous gérerons la stratégie de exit en collaboration avec notre expert au nom de nos investisseurs, en veillant à obtenir le meilleur résultat possible en fonction des conditions du marché à ce moment-là. En fonction de la situation du marché, la pierre sera vendue à un acheteur privé ou proposée en lots individuels lors d'une vente aux enchères de pierres précieuses. Une vente aux enchères est envisagée si le prix a évolué au point que l'enchère minimale correspond à la valeur marchande et qu'il existe une forte demande pour les œuvres de l'artiste. Les deux options sont soigneusement étudiées et nous choisirons celle qui maximise le rendement pour nos investisseurs.

Pourquoi investir dans cette catégorie ? 🎨

---

Les pierres précieuses de couleur captivent depuis longtemps les investisseurs et les collectionneurs, offrant un mélange unique de beauté esthétique et de sécurité financière. Contrairement aux actifs traditionnels, leur valeur est déterminée par leur rareté, leur importance culturelle et la demande mondiale croissante. Le marché des saphirs fins, des saphirs, des spinelles et des rubis a connu une appréciation constante, soutenue par une offre limitée et un intérêt croissant des marchés émergents. Contrairement aux diamants, où les alternatives synthétiques posent un défi en matière de prix, les pierres précieuses de couleur naturelles de premier ordre conservent une forte valeur grâce à leur individualité et à leur production limitée. Avec des records d'enchères sans cesse battus, investir dans des pierres précieuses de couleur haut de gamme n'est pas seulement une question d'appréciation, c'est aussi posséder un morceau tangible d'histoire dont la valeur est durable.

Pourquoi investir dans cet actif ? 💎

---

Les rubis rouges occupent depuis longtemps une place unique dans l’univers des gemmes, alliant résonance émotionnelle et valeur financière durable. Connu comme le « roi des pierres précieuses », le rubis est célébré pour sa couleur profonde et vive – souvent associée à la passion, la force et la prospérité. Son attrait traverse les cultures et les siècles, la demande étant nourrie non seulement par l’esthétique mais aussi par la symbolique historique et la tradition. Aujourd’hui, le rubis figure parmi les pierres de couleur les plus recherchées, dépassant souvent le saphir et l’émeraude en valeur par carat.

L’un des principaux facteurs qui stimulent l’intérêt pour l’investissement dans les rubis est leur rareté. Les rubis de haute qualité, en particulier ceux présentant la très convoitée teinte « sang de pigeon », sont exceptionnellement rares. Contrairement aux diamants, produits en grande quantité et bénéficiant d’une offre régulière, les rubis existent en volumes bien plus limités, et les pierres non traitées sont encore plus rares. Cette rareté naturelle crée un déséquilibre entre l’offre et la demande qui soutient la stabilité des prix et leur croissance à long terme.

Au-delà de leur rareté, les rubis bénéficient d’une forte reconnaissance culturelle et institutionnelle. Ils sont des incontournables des collections de haute joaillerie de maisons telles que Cartier, Van Cleef & Arpels et Graff, assurant leur visibilité constante au plus haut niveau du marché du luxe. Les résultats d’enchères confirment également ce prestige, des pierres exceptionnelles atteignant régulièrement des prix records chez Sotheby’s et Christie’s.

Pour les investisseurs, les rubis rouges représentent à la fois diversification et résilience. Leur beauté intrinsèque, associée à la rareté et à la demande mondiale, en fait un actif tangible capable de préserver et potentiellement d’accroître la richesse sur plusieurs générations. Collectionner des rubis n’est pas seulement une décision financière, mais une participation à un héritage d’élégance et de prestige.

Conclusion 🎯

---

Avec son origine certifiée, son statut naturel non chauffé et une remise de 32 % à l'entrée, ce rubis offre une valeur intrinsèque et un solide potentiel d'appréciation sur un horizon de 5 à 7 ans. Son profil risque-rendement élevé en fait un excellent complément à des portefeuilles diversifiés à long terme.