Rapport annuel sur les actifs de Splint Invest et l'évolution du marché

Dans ce article , nous examinons l'année écoulée et analysons ce qui a conduit à des performances variables dans nos catégories d'actifs. Il s'agit de prendre en compte les développements macroéconomiques, les défis de la chaîne d'approvisionnement et d'autres facteurs qui ont influencé la performance des actifs en 2023.

 

Aperçu des actifs les plus solides :

 

Albert Willem domine les deux premières places. Son œuvre d'art intitulée "We Were All Very Thirsty" (Nous avions tous très soif) a connu une hausse étonnante de 33 % en 325 jours seulement, et "A Difficult Moment during the Driving Test" (Un moment difficile pendant le test de conduite) a fait un bond de 24 % en 207 jours seulement.

Le prix de la bouteille de whisky irlandais "The Devil's Keep" a augmenté de 24 %, ce qui lui a valu la troisième place. Dans l'ensemble, nos catégories d'actifs indexés ont affiché les performances suivantes pour 2023 :

 

L'indice de Splint Invest est dérivé de nos données et du portefeuille de Splint Invest. À des fins de représentation, la performance des actifs libérés en 2023 est annualisée.

 

Art

 

En 2023, le marché de l'art a connu une croissance positive, surmontant les inquiétudes liées au ralentissement économique et les doutes quant à la viabilité des maisons de vente aux enchères qui soutiennent le marché de l'art. Tout au long de l'histoire, les résultats des ventes aux enchères ont influencé de manière significative l'atmosphère du marché.

 

Malgré les difficultés rencontrées, le mois de septembre a mis en évidence la vitalité du marché grâce à huit ventes aux enchères remarquables, soulignant la compétitivité attrayante de l'achat de tirages en tant qu'investissement dans les beaux-arts. Bien que toutes les ventes aux enchères n'aient pas répondu aux attentes, la demande globale, en particulier dans les secteurs de l'art d'après-guerre et de l'art contemporain, est restée forte.

 

L'indice des prix des œuvres d'Andy Warhol a augmenté de 22 % et celui des œuvres de Keith Haring de 51 %, ce qui est encore plus significatif. Les artistes émergents ont obtenu de bons résultats lors des ventes aux enchères, dépassant souvent les estimations de plus de 10 fois. Notre portefeuille d'œuvres d'art indexées a enregistré les meilleures performances parmi toutes les catégories d'actifs, avec une augmentation de près de 26 % en 2023.

 

Lego

 

Depuis des décennies, LEGO® captive l'imagination des enfants et des adultes, encourageant la créativité, la capacité à résoudre des problèmes et le sens de l'émerveillement. Récemment, les investisseurs en sont venus à apprécier la valeur substantielle des jeux LEGO®, dépassant leur objectif initial et produisant des retours sur investissement significatifs. L'investissement passionné dans les jeux LEGO® évoque la nostalgie et permet de renouer avec des souvenirs d'enfance chéris, passés à construire des créations imaginatives. Bien que le gain financier soit un facteur, la motivation première de ces investissements réside dans la satisfaction intrinsèque dérivée de l'interaction avec le bien.

 

Notre stratégie d'investissement dans cette catégorie émergente s'est concentrée sur l'identification de jeux de collection bien-aimés avant leur retrait, leur acquisition aux prix les plus favorables dans un état de collection, et l'attente de l'appréciation des prix après le retrait. Pour illustrer cette approche, prenons l'exemple du lancement du premier bâtiment modulaire Lego® Creator Expert, le 10182 Café Corner, en avril 2007, au prix de vente conseillé de 149,99 €. Investir dans ce jeu en 2007 aurait permis d'obtenir un rendement annuel de 20,6 % jusqu'à aujourd'hui. À l'heure actuelle, le jeu Lego est vendu à 3 020 euros. Cet exemple n'est pas unique, car il existe des cas similaires. Les prix indexés de nos jeux Lego ont augmenté de 20,1 % en 2023.

 

Voitures de Luxe

 

L'investissement dans les voitures de luxe est une stratégie efficace pour diversifier un portefeuille, comme en témoigne le fait que 81 % des personnes très fortunées ont incorporé au moins une voiture de collection dans leur portefeuille d'investissement. Selon l'indice Knight Frank 2023, les voitures de collection ont connu une appréciation remarquable de 185 % au cours de la dernière décennie et de 25 % au cours de l'année écoulée. En collaboration avec notre partenaire TheCarCrowd, nous avons formulé une approche d'investissement axée sur l'acquisition de voitures en excellent état, disponibles à des prix attractifs et présentant un potentiel d'appréciation significatif. Nos critères de sélection privilégient les voitures qui intéressent les collectionneurs, en tenant compte de caractéristiques uniques telles que la dernière Ferrari à changement de vitesse manuel en H.

 

En septembre 2023, nous avons introduit la Ferrari 328GTS de 1988, dont le prix a augmenté de 5 % depuis son lancement, ce qui se traduit par une croissance annualisée de 19 %. Dans l'ensemble, nos investissements en voitures indexées ont enregistré une augmentation de près de 14 %.

 

Sacs-à-main

 

La demande pour des marques renommées telles que Chanel, Hermès et Louis Vuitton a connu un essor notable, entraînant une croissance substantielle. Les modèles emblématiques de ces marques ont vu leur prix doubler au cours de la dernière décennie, les transformant en objets de collection très convoités. Malgré la sensibilité du secteur du luxe aux ralentissements économiques, Hermès a procédé à une nouvelle augmentation de prix en 2023, allant de 5 à 10 %, ce qui a eu pour effet de faire grimper les prix sur le marché secondaire.

 

En collaboration avec notre partenaire expert, Threads Styling, nous avons adopté une stratégie privilégiant les éditions limitées et les sacs HSS (Hard to Secure), considérant qu'il s'agit généralement d'investissements plus sûrs. Le sac Hermès Birkin Etain de 2013 en cuir Clémence a été le plus performant de notre plateforme en 2023, avec un rendement remarquable de 22 %. Dans l'ensemble, les prix indexés des sacs sur notre plateforme ont connu une forte augmentation de 12,7 %.

 

Diamants

 

Les diamants représentent non seulement des investissements de grande valeur, mais aussi des objets exquis et convoités. Leur double nature leur permet d'être portés et appréciés en tant que bijoux, ce qui en fait un investissement polyvalent. Grâce à leur faible corrélation avec les classes d'actifs traditionnelles, ces pierres précieuses conviennent parfaitement à des fins de diversification. La volatilité mensuelle des diamants de haute qualité (D-FL / D-IF) au cours des cinq dernières années est restée inférieure à 3 %. Par conséquent, notre stratégie d'approvisionnement, en collaboration avec notre partenaire, met l'accent sur les pierres précieuses de haute qualité avec un minimum d'intermédiaires d'approvisionnement.

 

En 2023, le prix de notre diamant D-IF 1,91 ct a augmenté de 10 % en seulement 234 jours, contribuant à une performance indexée du diamant de 12,3 % pour l'année. Cette augmentation notable de la valeur a été rendue possible grâce à des prix d'achat favorables. Malgré cette tendance positive, il convient de mentionner que les prix globaux des diamants ont connu une baisse de valeur au cours de la même période.

 

Fûts de Whisky

 

La valeur des fûts de whisky est étroitement liée aux prix éventuels des bouteilles vendues aux consommateurs, les goûts et les préférences des consommateurs étant les principaux facteurs d'influence. La tendance actuelle à la premiumisation dans l'industrie du whisky et la préférence croissante pour le single malt par rapport au blended whisky ont continué à stimuler la demande et les prix des fûts de whisky en 2023. Simultanément, le marché des bouteilles de whisky à prix élevé a connu un déclin en 2023 après dix années consécutives d'augmentation des prix.

 

Les prix indexés des fûts de whisky ont enregistré une augmentation de valeur de 7,7 % en 2023. Cela indique que, malgré la stabilité inhérente à la classe d'actifs, les investisseurs peuvent encore bénéficier de rendements attrayants qui présentent une faible corrélation avec les tendances du marché boursier.

 

Métaux Précieux

 

Étonnamment, bien qu'ils figurent parmi les instruments financiers les plus anciens, les métaux précieux sont souvent sous-estimés et négligés en tant qu'alternatives d'investissement. Ils offrent la possibilité d'améliorer la diversification des portefeuilles et de tirer parti des caractéristiques d'investissement historiquement variées inhérentes aux métaux précieux. En raison de leur rareté physique et de leurs propriétés chimiques distinctives, les métaux précieux possèdent une valeur substantielle, ce qui en fait un excellent choix pour la préservation du patrimoine à long terme.

 

Les prix indexés des métaux précieux ont enregistré une hausse de 7 % en 2023. Si les investissements en argent ont connu une baisse de -4%, les trois investissements en platine ont connu des hausses de prix allant de 1% à 5% sur des périodes de détention allant de 23 à 167 jours.

 

Bouteilles de Whisky

 

Les investisseurs en bouteilles de whisky ont connu une année difficile, ce qui les a incités à adopter une approche sélective dans la recherche des bonnes bouteilles, d'où une diffusion limitée sur notre plateforme. La surévaluation générale de nombreuses bouteilles sur le marché a été l'un des principaux facteurs contribuant au ralentissement. La diminution des primes de prix pour les nouvelles bouteilles sans mention d'âge a joué un rôle important et a eu un impact négatif sur l'ensemble du marché. L'indice Rare Whisky APEX 1000 a enregistré une baisse de 9 % en 2023.

 

Malgré ces difficultés, nous avons réussi à augmenter de 5,5 % les prix indexés des bouteilles de whisky. La bouteille "The Devil's Keep", qui a connu une hausse remarquable de 24 %, a été la plus performante de cette augmentation. Toutefois, il convient de noter que la bouteille "The Macallan M Black" de notre portefeuille a connu une baisse de prix de -8%.

 

Vin

 

Le marché des vins fins a connu des difficultés en 2023, caractérisées par une performance terne et des incertitudes économiques. Les principaux indicateurs du marché ont peu évolué, ce qui s'explique en grande partie par l'attitude prudente des investisseurs et la baisse de la demande en provenance d'Asie. Le marché bordelais a notamment connu une baisse significative des prix, affectant particulièrement certains des producteurs les plus prestigieux au cours du dernier trimestre.

 

Alors que l'indice Liv-ex Fine Wine 1000 a perdu 13,7 % de sa valeur en 2023, nous avons pu réaliser un bénéfice global de 0,9 %.

 

Néanmoins, malgré ces défis, les perspectives pour 2024 sont optimistes pour les investisseurs, car de nouvelles opportunités commencent à émerger. La stabilisation des prix vers la fin du troisième trimestre de 2023 représente également une chance intéressante pour ceux qui investissent dans le vin. La bouteille de Petrus 2009 a connu une augmentation de 14 % en seulement 171 jours.

 

Rhum

 

Le marché du rhum reste très intéressant en raison de l'augmentation de la demande mondiale. La qualité du spiritueux est d'une importance capitale. Toutefois, à l'instar des bouteilles de vin et de whisky, les prix du rhum ont légèrement baissé. Alors que notre "Caribbean Rum Collection" a gagné 1 %, le Dictador Generations en Lalique a perdu 1 % de sa valeur.

 

Montres

 

Le marché des montres 2023 a poursuivi son repli avec des niveaux de volatilité plus élevés qu'à l'accoutumée. Le pic de 2022 a vu des montres Rolex être vendues à 3x le prix de détail suggéré par le fabricant (PDSF), tandis qu'une Patek Philippe Nautilus s'est vendue entre 5x et 30x le PDSF sur le marché secondaire.

 

Par conséquent, d'importantes corrections de prix ont été observées sur le marché au cours de l'année précédente et également dans notre portefeuille de montres. La performance indexée de cette catégorie est de -4,1%. Certains de nos modèles comme la Rolex GMT Master II (Réf. 126719BLRO) ont tout de même augmenté de 17%.

 

En 2023, nous avons également saisi l'occasion d'investir dans des montres de collection à un prix de marché plus bas, donc avec un potentiel de hausse élevé. Nous avons donc ajouté des marques plus petites comme Andre Lange ou F.P. Journe et introduit les premières montres vintage dans l'application.

 

Perspectives d'Avenir

 

Pour naviguer dans le monde des investissements en 2024, il faut faire preuve de discernement dans la recherche d'actifs présentant un potentiel de croissance prometteur. Notre engagement en faveur de votre réussite financière va au-delà des voies traditionnelles. En effet, en collaboration avec notre réseau d'experts, nous persistons à découvrir des opportunités au sein des catégories d'actifs existantes. En outre, nous sommes heureux d'annoncer notre expansion dans des domaines nouveaux et fascinants. Le processus d'intégration est en cours pour des catégories prometteuses telles que le capital-investissement, la bande dessinée, les souvenirs de sport, les cartes à collectionner et les chaussures de sport. Ces ajouts à notre portefeuille reflètent non seulement notre attachement à la diversification, mais aussi notre anticipation des tendances émergentes, garantissant que votre stratégie d'investissement reste dynamique et bien positionnée pour réussir dans le paysage financier en constante évolution de 2024.