Etica in Pratica: Incontra il Nostro Analista Certificato CFA

Su Splint Invest, ci vantiamo delle qualifiche uniche e dell'impegno etico del nostro analista di asset, Felipe Moreira, CFA. A differenza di molti concorrenti, Felipe detiene la prestigiosa certificazione Chartered Financial Analyst (CFA), uno standard globalmente riconosciuto che dimostra sia un'eccezionale competenza finanziaria che una dedizione incrollabile alle pratiche di investimento etiche.

Conosci Felipe

Felipe Moreira, CFA, ha conseguito il suo Master in Business con focus sulla finanza presso PUC-RJ, una delle migliori università del Brasile, e ha trascorso oltre un decennio scalando la scala della finanza—da stagista a manager finanziario—guidando progetti ad alto impatto presso organizzazioni leader. Come titolare della certificazione CFA, Felipe fonde una netta competenza finanziaria con un impegno solido come una roccia per l'etica. Le sue intuizioni basate sui dati e la rigorosa gestione del rischio garantiscono che la selezione degli asset di Splint Invest sia trasparente quanto intelligente.

Perché Avere CFA nel Nostro Team È Importante

Avere professionisti Chartered Financial Analyst (CFA) nel tuo team è importante per diverse ragioni convincenti, supportate da statistiche attuali e benefici organizzativi:

• Competenza e Rigore Comprovati: Il programma CFA è noto per il suo rigore, con tassi di superamento attuali che riflettono alta difficoltà. Ad esempio, i tassi di superamento dell'esame CFA di maggio 2025 si attestano al 45% per il Livello 1, 54% per il Livello 2 e 49% per il Livello 3. Questo mostra che coloro che ottengono la certificazione CFA hanno dimostrato una forte padronanza di argomenti complessi di analisi finanziaria e degli investimenti.
• Sviluppo e Applicazione delle Competenze: Circa il 70% dei titolari CFA riporta di applicare regolarmente concetti appresi attraverso il programma CFA nei loro ruoli, e quasi il 69% si sente capace di gestire progetti più impegnativi dopo aver ottenuto la certificazione. Questo significa che i membri CFA nel tuo team contribuiscono con competenze migliorate e performance lavorativa migliorata, rendendo la tua organizzazione più competitiva.
• Etica e Professionalità: I titolari CFA hanno una solida base etica, che rassicura clienti e stakeholder che il tuo team aderisce ad alti standard di integrità e professionalità.
• Retention e Fedeltà: Investire in dipendenti che perseguono il programma CFA aumenta la fedeltà e la retention aziendale. Uno studio di Kaplan Schweser ha rilevato che il 71% dei titolari CFA si sente più valorizzato dal proprio datore di lavoro grazie al supporto nell'ottenere la certificazione, e il 59% è più propenso a rimanere nella propria organizzazione. Questo aiuta a ridurre il costoso turnover e mantenere la continuità dei talenti.

Come Felipe Seleziona gli Asset sulla Nostra Piattaforma

L'etica è enfatizzata dal CFA Institute a causa dell'impatto sostanziale che le azioni dei professionisti hanno sui clienti, sulla professione degli investimenti e sulla società. Il lavoro quotidiano di Felipe è radicato in questo framework etico, guidando ogni valutazione, previsione e decisione di approvvigionamento degli asset con integrità. Trasparenza e fiducia sono fondamentali su Splint Invest, e l'aderenza di Felipe a questi principi eleva continuamente la qualità del nostro servizio.

In una giornata tipica, Felipe approvvigiona asset alternativi a livello globale, analizzando la loro performance storica per identificare opportunità promettenti. Applica analisi quantitativa, basata sui dati, stimando tassi di crescita annui composti (CAGR) e deviazioni standard a livello di asset per modellare rendimenti e rischi attesi, il che gli consente di eseguire simulazioni Monte Carlo e derivare misure di value-at-risk (VaR) e rating di rischio dettagliati per una valutazione degli asset più robusta. Questo processo rigoroso, basato sui dati, gli permette di classificare gli asset in modo trasparente da A a D, aiutando i clienti a comprendere chiaramente i loro profili rischio-rendimento.

La gestione del rischio è centrale nell'analisi di Felipe. Utilizzando strumenti come deviazione standard, VaR e rischio di drawdown, quantifica i potenziali rischi al ribasso e li bilancia contro i rendimenti attesi, consentendo decisioni informate allineate alla tolleranza al rischio dei clienti e agli orizzonti di investimento.

Nella valutazione, Felipe applica modellazione finanziaria avanzata e tecniche di pricing comparabile di mercato, inclusi comparabili d'asta, per prezzare accuratamente asset alternativi come arte pregiata, vino pregiato, whisky raro e altri oggetti da collezione. Il suo approccio basato sui dati garantisce che le valutazioni riflettano le dinamiche di mercato attuali e il potenziale di apprezzamento del valore a lungo termine.

Oltre ad applicare queste formule, Felipe valuta diverse classi di asset, analizza indicatori chiave di performance e supporta decisioni strategiche, inclusa l'allocazione ottimizzata degli asset, per il processo di approvvigionamento. Le sue profonde competenze tecniche e standard etici sostengono ogni raccomandazione, allineandosi con i migliori interessi dei clienti.

Ecco un Esempio dell'Analisi Dettagliata e Basata sui Dati che Felipe Ha Fornito per uno dei Nostri Dipinti:

Maria Kreyn, Plume, 2023

Evidenziare le rare qualifiche e l'approccio basato sui principi di Felipe Moreira sottolinea l'impegno di Splint Invest per l'analisi degli investimenti etica e basata sui dati, un impegno che ci distingue e rafforza la nostra promessa ai clienti.

Il Consiglio di Felipe per gli Investitori

Tre lezioni semplici ma potenti:

1. Non esiste una formula magica, il portafoglio ottimale di ogni investitore è unico come il loro appetito per il rischio e i loro obiettivi, quindi è importante comprendere i propri.
2. La diversificazione è cruciale, idealmente con asset di qualità.
3. Il tempo è tuo amico, a patto che tu abbia un portafoglio solido per cominciare.

"Immagino sia per questo che mi piace lavorare su Splint Invest, dove aiutiamo gli investitori a soddisfare tutti e tre questi criteri importanti." — Felipe Moreira, CFA