🤑 Quando Vendere? Strategie per Assicurare i Tuoi Profitti

I nostri partner di Snowball hanno preparato un post sul blog e siamo felici di condividerlo con la nostra comunità.

Questo è Yoann—spero che tu stia bene!

Oggi proveremo a rispondere a una domanda che ogni investitore si pone:

Quando dovrei vendere i miei asset?

Quando dovresti vendere i tuoi asset?

Introduzione

Investire solo per il gusto di investire non ha molto senso.

Generalmente investiamo per una ragione molto specifica, come:

• Prepararsi per la pensione.
• Finanziare l'istruzione dei propri figli.
• Viaggiare.

O per ragioni più vaghe ma ugualmente importanti, come comprare tempo per sé nel futuro (la mia ragione personale).
Ciò significa che a un certo punto dovrai vendere i tuoi investimenti per finanziare i tuoi progetti.

Tuttavia, a volte può essere rilevante vendere i tuoi asset anche se non hai direttamente bisogno dei soldi.

Dovrei vendere le mie azioni Nvidia perché sono salite alle stelle? Dovrei vendere le mie azioni Alibaba perché sono crollate bruscamente?
Esploreremo alcune ragioni che potrebbero portarti a vendere azioni o qualsiasi altro asset—e alcune strategie che puoi utilizzare per vendere questi asset e generare profitti.

Alcuni avvertimenti:
- Questo elenco non è esaustivo.
- Queste non sono strategie per day trader che comprano e vendono più volte al giorno o alla settimana.

Perché vendere un asset?

Ragione 1: un'emergenza, hai bisogno di contanti

Questo è il motivo peggiore e dovresti evitarlo a tutti i costi. Vendere investimenti per necessità—non per scelta—non dovrebbe mai accadere.

Sfortunatamente, questa situazione può verificarsi per vari motivi, e va bene; devi solo riprenderti. In breve, la tua rete di sicurezza dovrebbe essere lì per prevenire questo tipo di situazione.

Buono a sapersi: Se hai assolutamente bisogno di contanti e l'unica soluzione è vendere le tue azioni o la polizza di assicurazione sulla vita, considera un prestito lombard. Ti permette di prendere in prestito denaro dando in pegno alcuni dei tuoi asset (come azioni). Durante il periodo del prestito, paghi solo gli interessi e devi rimborsare l'intero prestito alla fine.

Ragione 2: era pianificato

Vai in pensione, compri una nuova casa e hai bisogno di un acconto, paghi per l'istruzione dei tuoi figli, ecc.

Non c'è molto da aggiungere qui. Ci sono strategie per ottimizzare il tuo portafoglio quando si avvicina la pensione, ma non è l'argomento di oggi. Lo tratteremo un'altra volta.

Ragione 3: l'investimento era un errore

A volte devi dire addio a un cattivo investimento.

Devi essere in grado di accettare una perdita e non affezionarti troppo a un asset. Questo si applica a tutto: crypto, azioni, polizze assicurative sulla vita con commissioni elevate in cui il tuo banchiere ti ha spinto, persino immobiliare.

Ragione 4: per cogliere un'opportunità migliore (arbitraggio)

Ho venduto alcune delle mie azioni/ETF diverse volte per approfittare di un'opportunità in un'altra azione.

Esempio: quando il prezzo delle azioni di Meta è crollato nel 2022, ho venduto alcune delle mie azioni in perdita per comprare azioni Meta. Ho preferito vendere azioni in perdita per "beneficiare" della perdita di capitale a fini fiscali.

La logica: investire nell'azione X vendendo l'azione Y in perdita può farti guadagnare di più a lungo termine.

Ragione 5: per riequilibrare il tuo portafoglio

Se hai impostato obiettivi percentuali per i diversi asset del tuo portafoglio, potresti dover riequilibrare se alcuni esplodono.

Se le crypto salgono alle stelle, potrebbero rappresentare il 50% del tuo portafoglio. In questo caso, è saggio venderne alcune e comprare azioni o ETF.

Nessuna regola su quanto spesso—lo faccio 2-3 volte all'anno, a volte meno. Un semplice foglio Google tiene traccia.

Ragione 6: per generare profitti e contanti—o per reinvestire più tardi

Alcuni vendono per generare profitti e reinvestire più tardi quando i prezzi sono più bassi. Questo è "profit taking" o "take profit".

L'idea: comprare un asset, impostare un prezzo di vendita per realizzare un profitto. Esempio: comprare 1 bitcoin a $30.000, vendere a $60.000, profitto di $30.000.

Alcune strategie di profit taking

Sono nel campo del "DCA per sempre"—quindi compro regolarmente e riequilibro occasionalmente. DCA (Dollar Cost Averaging) significa investire lo stesso importo a intervalli regolari, per meno stress.

Qui stiamo coprendo strategie a lungo termine, non trading a breve termine.

Cos'è il profit taking o take profit?

Compra un asset (azione, crypto, obbligazione), imposta un prezzo al quale vendere e prendere profitti.
Esempio: compra 1 bitcoin a $30.000, vendi a $60.000.

Quali sono i vantaggi e gli svantaggi del profit taking?

• Rimuove emozione e pregiudizi, blocca i profitti, ricompra a buon mercato.
• Ma i mercati sono imprevedibili: potresti perdere ulteriori rialzi se l'asset continua a salire.
• I costi di transazione e le tasse possono accumularsi, specialmente per le azioni.
• Nelle crypto, puoi convertire in stablecoin per evitare la conversione fiat e le tasse.

Strategia di @hts-cm

"Scale-out": vendi gradualmente mentre i prezzi salgono.
Esempio: vendi il 25% dei bitcoin a $70.000, poi il 10% ogni ulteriori $10.000. Adatta le cifre al tuo caso.

Obiettivo di profitto fisso: Scegli una percentuale o importo—comunemente il 20-25% di profitto è un buon punto di vendita.

Cambiamento dei fondamentali: Quando la crescita di un'azienda rallenta, vendi alcune azioni poco alla volta.

Scale-out per assicurare il capitale iniziale: Quando il prezzo raddoppia, ritira il 50% o il tuo investimento iniziale. Sul rimanente, preleva il 25% ogni volta che il prezzo raddoppia di nuovo.

Bonus: compra e mantieni per sempre (o quasi)

Compra e non vendere mai tranne quando veramente necessario o per riequilibrare. DCA ti permette di comprare a vari prezzi e livellare il tuo prezzo medio nel tempo.
Buono a sapersi: Molte piattaforme ti permettono di automatizzare le strategie di profit-taking o impostare avvisi di prezzo.

Conclusione

Spero che questa edizione aiuti a chiarire la tua strategia di vendita degli asset.

Il mio consiglio per i principianti: non preoccuparti troppo della vendita, specialmente se il tuo orizzonte di investimento è lungo. Imposta la tua strategia e attieniti ad essa—i profitti seguiranno.

Yoann ❤️

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