Investire in Arte
Di tutti gli asset alternativi disponibili per gli investitori, l'arte è probabilmente l'opzione più classica. Per secoli, l'arte è stata collezionata per il suo valore culturale, emotivo, intellettuale, politico ed economico.
Oggi, collezionisti e investitori si rivolgono all'arte per i benefici che offre, come la protezione patrimoniale, la conservazione della ricchezza, la diversificazione del portafoglio, la bassa correlazione con i mercati finanziari, la redditività e altre possibilità di copertura, oltre alle sue qualità emotive ed estetiche.
Esplora come gli investimenti in arte possono beneficiare il tuo portafoglio e scopri come investire in arte con Splint Invest per sfruttare tutti i potenziali vantaggi dell'investimento in arte.
Perché investire in arte
L'arte offre diversi vantaggi intrinseci agli investitori, incluso un alto potenziale di apprezzamento del valore e possibilità di copertura.
Ci sono anche i benefici non finanziari dell'investire in arte, come l'arricchimento culturale. Acquistare arte è anche prestigioso, rendendolo un modo perfetto per mostrare il proprio status e ricchezza.
Esaminiamo i vantaggi più significativi degli investimenti in arte:
Rendimenti potenziali a lungo termine e affidabili
L'interazione unica tra il valore culturale e finanziario dell'arte si traduce in rendimenti d'investimento elevati e stabili, anche in mezzo a turbolenze o tumulti finanziari più ampi.
Nel 2023, il volume globale di scambi d'arte ha raggiunto 65 miliardi di dollari (Art Basel). Sebbene questo rappresenti un calo del 4% rispetto al 2022 (68 miliardi di dollari), è comunque superiore ai numeri pre-pandemia.
Tuttavia, non si tratta solo del volume di scambi dell'arte, ma anche della sua performance.
Per mettere le cose in prospettiva, guardiamo il seguente grafico che confronta gli indici del mercato dell'arte con asset di mercato tradizionali come azioni e obbligazioni:
Secondo Maddox Advisory, con un valore di portafoglio di 1,7 trilioni di dollari, l'arte si dimostra un investimento redditizio, superando costantemente altre classi di asset. Nel periodo dal 2000 al 2022, l'indice S&P 500 è aumentato del 250%, mentre l'indice dell'arte contemporanea di Artprice ha registrato una crescita impressionante del 495%, e l'indice di tutta l'arte di Mei Moses ha registrato un notevole incremento del 125%.
C'è di più…
Circa il 77% dei collezionisti ad alto patrimonio esprime un sentimento positivo verso il mercato dell'arte, e la maggioranza di loro (55%) intende effettuare acquisti d'arte nell'anno a venire. In mercati specifici, come gli Stati Uniti, questa percentuale sale significativamente al 65%.
Anche i commercianti prevedono miglioramenti nelle vendite, con il 45% che si aspetta una performance migliore, compreso il 10% che prevede un miglioramento significativo. Allo stesso modo, le imprese di aste di medio livello prevedono tendenze positive, con il 48% che anticipa vendite migliorate e il 60% che prevede un aumento delle vendite online.
Diversificazione del portafoglio
Come molti altri asset alternativi, investire in arte offre un'eccellente opportunità per diversificare il proprio portafoglio. Ciò è principalmente dovuto alla bassa correlazione dell'arte con i mercati finanziari.
L'arte si muove spesso indipendentemente da asset tradizionali come azioni e obbligazioni, fornendo una copertura contro le fluttuazioni del mercato. Molti investitori utilizzano anche l'arte e altri asset alternativi per proteggere i propri portafogli contro l'inflazione e le recessioni economiche.
Status e prestigio
C'è qualcosa nel possedere un'opera d'arte senza tempo che simboleggia prestigio. L'arte è sempre stata un simbolo di ricchezza e raffinatezza, che aggiunge un altro livello al tuo investimento.
Un altro motivo per investire in arte è un genuino interesse per essa. Quando investi in qualcosa che ti appassiona, sei più motivato a fare ricerche e immergerti nelle sue complessità.
Se un particolare artista o periodo storico ti affascina, puoi approfondire la tua conoscenza visitando case d'asta, consultando consulenti d'arte e scoprendo pezzi rari per la tua collezione, espandendo al contempo le tue conoscenze e perseguendo la tua passione.
Arte vs altri asset alternativi
L'arte è un investimento alternativo popolare. Tuttavia, non è l'unica opzione che puoi aggiungere al tuo portafoglio con Splint Invest. Ecco come l'arte si confronta con altri due asset alternativi popolari: whisky rari e borse di lusso:
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Caratteristica |
Arte |
Whisky Rari |
Borse di Lusso |
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Potenziale di Apprezzamento |
Alto potenziale, specialmente per artisti rinomati. |
Alto potenziale, specialmente per bottiglie in edizione limitata. |
Da moderato ad alto, a seconda del marchio, rarità e condizione. |
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Liquidità |
Da moderata a bassa; vendere arte può richiedere tempo, spesso tramite aste o vendite private. |
Moderata; mercato secondario in crescita, ma dipende da rarità e domanda. |
Moderata; può vendere tramite piattaforme di rivendita, aste o vendite private. |
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Conservazione e Manutenzione |
Alta; richiede conservazione attenta (controllo temperatura, umidità); assicurazione e sicurezza sono essenziali. |
Alta; richiede condizioni di conservazione specifiche (luogo fresco e buio); rischio di deterioramento se conservato impropriamente. |
Minima; richiesta conservazione adeguata per mantenere le condizioni, ma meno impegnativa rispetto ad arte o whisky. |
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Godimento dell'Asset |
Alto; migliora visivamente gli spazi abitativi, può essere esposto e apprezzato quotidianamente. |
Da basso a moderato; un certo godimento dal possedere bottiglie rare, ma il consumo diminuisce il valore. |
Alto; può essere usato ed esposto, ma l'uso frequente può influenzare il valore di rivendita. |
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Competenza d'Investimento |
Alta; richiede conoscenza del mercato dell'arte, artisti e significato storico. |
Alta; la comprensione delle distillerie, anni di produzione e tendenze di mercato è cruciale. |
Moderata; la conoscenza delle tendenze della moda, marchi e valutazione delle condizioni è importante. |
Opportunità e rischi potenziali degli investimenti in arte
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Benefici |
Rischi |
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Alti rendimenti potenziali: Alto potenziale di apprezzamento, specialmente per opere di artisti affermati o emergenti. Diversificazione del portafoglio: L'arte aggiunge diversità a un portafoglio d'investimento, spesso muovendosi indipendentemente dai mercati finanziari tradizionali. Asset tangibile: L'arte è un asset fisico che può essere goduto, esposto e apprezzato quotidianamente. Prestigio: Possedere arte può migliorare lo status sociale e servire come argomento di conversazione o simbolo di ricchezza. Trasparenza del mercato: I mercati dell'arte di fascia alta sono spesso ben documentati, con registri d'asta che forniscono una certa trasparenza sui prezzi. |
Opere contraffatte: La falsificazione artistica è la creazione e vendita di opere d'arte falsamente attribuite ad altri artisti, solitamente più famosi. Costi e commissioni elevati: Poiché molte opere d'arte interessanti sono già molto costose, il prezzo di ingresso per un investimento in un'opera d'arte di un artista noto è molto alto. Inoltre, la vendita tramite una casa d'aste può comportare commissioni molto elevate. Rischio di dipendenza: Il mercato dell'arte è nelle mani di poche persone molto influenti che possono influenzare significativamente il prezzo di determinate collezioni o opere d'arte. Questo è un rischio perché le azioni di queste persone influenti non possono essere previste. |
Come trovare opere d'arte in cui investire
Trovare opere d'arte in cui investire implica una combinazione strategica di ricerca, networking e una profonda comprensione del mercato. Ecco alcuni consigli su come puoi affrontare il processo:
Educare se stessi
Familiarizzati con diversi movimenti artistici, periodi e artisti notevoli per comprendere il significato culturale e storico di vari pezzi. Tenersi aggiornati con rapporti di mercato, risultati d'asta e notizie del settore da fonti come Artprice, Artnet e The Art Newspaper è anche essenziale. Questa conoscenza di base ti aiuterà a identificare opere d'arte di valore e prendere decisioni d'investimento informate.
Stabilire il proprio budget
Determina la tua capacità d'investimento prima di tuffarti nel mercato dell'arte. Gli investimenti in arte possono variare da poche centinaia a milioni di dollari, quindi conoscere il proprio budget aiuterà a restringere le opzioni. È anche fondamentale considerare i costi associati come assicurazione, conservazione e manutenzione, necessari per proteggere il proprio investimento.
Ricercare gli artisti
Decidi se vuoi investire in artisti emergenti, che potrebbero offrire un alto potenziale di crescita (ma comportano anche un rischio più elevato), o in artisti affermati, che tipicamente forniscono un valore più stabile. Ricerca la storia delle vendite di un artista, il record espositivo e la ricezione critica. I risultati delle aste e le vendite delle gallerie possono fornire preziose informazioni sul valore di mercato di un artista e sul potenziale futuro.
Consultare consulenti d'arte
Assumere un consulente d'arte può essere una mossa intelligente, specialmente se sei nuovo nell'investimento in arte. I consulenti offrono competenza nell'identificare pezzi di valore e nel navigare nel complesso mercato dell'arte. Costruire relazioni con consulenti fidati, curatori e commercianti può anche fornire conoscenze privilegiate e accesso a offerte fuori mercato.
Esplorare piattaforme online
L'era digitale offre numerose piattaforme per scoprire e acquistare arte. Mercati online come Artsy, Saatchi Art e 1stdibs forniscono un'ampia selezione di opere d'arte, da pezzi accessibili di artisti emergenti a opere di fascia alta di nomi affermati. Inoltre, le principali case d'asta come Sotheby's, Christie's e Phillips offrono cataloghi online e opzioni di offerta dal vivo, rendendo più facile partecipare alle aste da qualsiasi parte del mondo.
Ora, mentre queste buone pratiche dovrebbero aiutare a massimizzare le opportunità d'investimento in arte, non garantiscono rendimenti sugli investimenti. Come qualsiasi altro investimento, l'arte comporta diversi rischi che ostacolano la sua performance potenziale. Seguire i suggerimenti sopra, tuttavia, aiuterà a minimizzarli.
Come investire in arte
Investire in arte non significa solo trovare i pezzi giusti. Si tratta anche di decidere come investirci. Quando si arriva a questo, hai diverse opzioni per iniziare, che vanno dalla proprietà diretta ad approcci più innovativi come i fondi d'investimento in arte e gli NFT.
Esploriamoli in modo più dettagliato:
Proprietà artistica
La proprietà diretta dell'arte è il modo più tradizionale di acquistare arte. Questo metodo implica l'acquisto di opere d'arte fisiche, che puoi detenere come asset tangibili.
Se opti per la proprietà diretta, puoi acquistare arte sul mercato primario o secondario tramite una casa d'aste, o privatamente, tramite un venditore individuale, rivenditore, intermediario o galleria.
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Mercato Primario |
Mercato Secondario |
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Il mercato primario implica l'acquisto di arte direttamente dall'artista o da una galleria che lo rappresenta. Qui, stai spesso acquisendo un pezzo che non è mai stato venduto prima, rendendolo emozionante, specialmente se stai investendo in artisti emergenti. I prezzi sono tipicamente fissati dalla galleria o dall'artista, offrendo una struttura di prezzo semplice, anche se il valore è meno stabilito. Questo significa che l'investimento comporta più rischi ma anche un maggiore potenziale di apprezzamento se l'artista ottiene riconoscimento. |
Il mercato secondario implica l'acquisto di arte che è stata precedentemente posseduta, tipicamente tramite aste, gallerie o vendite private. L'arte in questo mercato ha solitamente una storia di vendita conosciuta, fornendo più informazioni sul suo valore di mercato, il che può offrire più sicurezza nel tuo investimento. Il mercato secondario è dove troverai opere di artisti più affermati, con prezzi influenzati da vendite passate, reputazione dell'artista e domanda. Tuttavia, questi prezzi sono spesso più alti, riflettendo il valore stabilito dell'opera d'arte, e la concorrenza può essere più intensa, in particolare alle aste. |
La proprietà diretta dell'arte implica tipicamente un impegno a lungo termine, poiché il valore dell'arte si apprezza spesso nel tempo, specialmente per opere di artisti affermati o emergenti. Tuttavia, richiede più ricerca e conoscenza approfondita.
Anche la barriera d'ingresso è solitamente più alta, così come il rischio d'investimento. Naturalmente, quel rischio significa anche che c'è potenziale per rendimenti più elevati, ma se sei nuovo agli investimenti in arte, la proprietà diretta può essere travolgente senza una guida professionale.
Fondi d'investimento in arte
I fondi d'investimento in arte, disponibili attraverso Splint Invest, offrono un'alternativa alla proprietà diretta, permettendoti di investire in arte senza acquistare pezzi individuali.
Questi fondi raccolgono capitale da più investitori per creare e gestire un portafoglio diversificato di opere d'arte. Gestiti da professionisti, questi fondi mirano a generare rendimenti dall'apprezzamento della collezione d'arte nel tempo.
Uno dei principali benefici dei fondi d'investimento in arte è la diversificazione. Investendo in una gamma di opere d'arte, il fondo riduce il rischio associato a qualsiasi singolo pezzo.
I fondi d'arte forniscono anche accessibilità per coloro che potrebbero non avere l'expertise o le risorse finanziarie per investire in arte di alto valore in modo indipendente.
Tuttavia, è importante ricercare la performance del fondo, incluso il track record dei suoi gestori e i tipi di arte in cui investono. I fondi d'arte hanno tipicamente una liquidità inferiore rispetto ad altri investimenti, poiché operano spesso su una base a termine fisso, vendendo le opere d'arte alla fine della vita del fondo e distribuendo i proventi agli investitori.
NFT
Gli NFT (Non-Fungible Tokens) rappresentano una forma più moderna di investimento in arte, sfruttando la tecnologia blockchain per creare la proprietà digitale di opere d'arte uniche. Gli NFT sono asset digitali che verificano la proprietà di un pezzo specifico di contenuto digitale, come l'arte, sulla blockchain. Questo rende ogni NFT unico e immutabile.
Per investire in NFT, puoi esplorare vari mercati online come OpenSea, Rarible e Foundation, che offrono una vasta gamma di arte digitale.
Proprio come con l'arte fisica, è importante valutare l'artista e l'NFT specifico a cui sei interessato. Considera la reputazione dell'artista, l'unicità dell'opera e la domanda di mercato.
La tecnologia blockchain sottostante svolge anche un ruolo cruciale, con Ethereum che è la piattaforma più comune per gli NFT, anche se altre come Solana e Polygon stanno emergendo.
Gli NFT offrono una maggiore liquidità rispetto all'arte fisica poiché possono essere facilmente scambiati su piattaforme digitali. Tuttavia, il mercato degli NFT è altamente volatile, con valori che fluttuano rapidamente in base a tendenze e domanda.
Inoltre, lo spazio NFT è relativamente nuovo e non regolamentato, il che presenta rischi come manipolazione del mercato e problemi di proprietà intellettuale.
A causa di questi rischi, noi, come Splint Invest, non rilasciamo arte NFT sulla nostra piattaforma. I nostri fondi si concentrano su pezzi d'arte fisici, accuratamente scelti dai nostri consulenti esperti.
Investi in arte con Splint Invest
Investire in arte può essere una decisione finanziaria saggia. L'arte ha il potenziale di apprezzarsi nel tempo, offrendo diversificazione al tuo portafoglio e fungendo da copertura contro l'inflazione e la volatilità del mercato.
Investendo in arte con Splint Invest, puoi proteggere il tuo portafoglio godendo potenzialmente di rendimenti significativi. Con la guida dei nostri migliori professionisti del settore, puoi costruire strategicamente una collezione diversificata di arte attraverso il nostro fondo d'investimento in arte pre-verificato.
Inizia oggi il tuo viaggio e sfrutta l'immenso potenziale degli investimenti in arte!
