Investire in Vino
Potrebbe non essere la prima cosa che viene in mente quando si pensa agli investimenti, ma il vino raro ha affascinato gli investitori per secoli, e quando fatto correttamente, può dimostrarsi un business molto redditizio.
Scopri i dettagli dell'investimento in vini pregiati e scopri come Splint Invest può aiutarti a stappare il potenziale d'investimento che si trova nei vini rari e pregiati.
Perché investire in vino?
Investire in vini pregiati e rari è diventata una scelta popolare tra gli investitori esperti alla ricerca di opportunità di investimento alternative per diversificare i propri portafogli.
Questo è per una buona ragione, naturalmente.
Come altri asset alternativi, il vino generalmente non è legato a indicatori economici, come tassi di interesse o inflazione. Ha anche poca correlazione con il mercato azionario.
Tutti questi fattori rendono il vino pregiato un'eccellente opzione per la diversificazione del portafoglio e, in alcuni casi, anche per la protezione.
I numeri lavorano anche a favore dell'investimento in vino. I prezzi dei vini rari sono aumentati di oltre il 135% negli ultimi 10 anni e di una media del 16% solo nel 2021.
Secondo Fortune Business Insights, la dimensione del mercato globale del vino era di 364,25 miliardi di dollari nel 2019 e si prevede che raggiunga i 444,93 miliardi di dollari entro il 2027 con un CAGR (Tasso di Crescita Annuale Composto) del 6,06%.
Questi valori possono variare a seconda della fonte, poiché le società di ricerche di mercato utilizzano vari indicatori e metodologie. Sono, tuttavia, conformi riguardo a una cosa, la più importante - il mercato del vino è destinato a crescere.
Vantaggi e svantaggi potenziali degli investimenti in vino
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Pro |
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Diversificazione: Il vino pregiato può aggiungere diversità a un portafoglio. Questo significa che se il mercato azionario subisce una flessione, il valore della tua collezione di vini potrebbe rimanere stabile o addirittura aumentare, attenuando il colpo complessivo ai tuoi investimenti. Copertura contro l'inflazione: Come altri asset tangibili, il vino pregiato può essere una copertura contro l'inflazione. Man mano che il costo della vita aumenta, anche il valore dei vini rari tende a salire. Potenziale per alti rendimenti: Il valore di certi vini pregiati può aumentare significativamente nel tempo. Questo è particolarmente vero per i vini da produzioni limitate o annate particolarmente buone. |
Alta barriera di ingresso: Il vino pregiato può essere costoso, e conservarlo correttamente richiede condizioni specifiche (temperatura, umidità, ecc.) Questo può renderlo un investimento difficile per i principianti. Illiquidità: A differenza delle azioni che possono essere facilmente comprate e vendute in borsa, il vino pregiato può essere difficile da vendere. C'è un pool più piccolo di potenziali acquirenti e il processo di vendita può richiedere tempo. Conoscenza del mercato richiesta: Non tutti i vini sono buoni investimenti. Devi avere una buona comprensione del mercato e dei fattori che influenzano il valore di particolari vini. |
Vino pregiato vs altre opzioni di investimento
Se non sei ancora sicuro se investire in vino pregiato possa essere una buona idea, ecco una panoramica di come gli investimenti in vino pregiato si confrontano con altre opzioni popolari - azioni e immobiliare:
Vino vs azioni
Rischio: Il vino è generalmente considerato a rischio inferiore rispetto alle azioni. I prezzi delle azioni possono fluttuare significativamente nel breve termine, mentre i vini pregiati tendono ad apprezzarsi costantemente nel tempo (se scelti bene).
Rendimenti: Il vino ha il potenziale per alti rendimenti, specialmente per vini rari o ben invecchiati. Tuttavia, le performance passate non garantiscono risultati futuri, e alcuni vini potrebbero non apprezzarsi come previsto. Anche le azioni hanno il potenziale per alti rendimenti, ma possono anche subire perdite significative.
Liquidità: Il vino è un investimento molto meno liquido rispetto alle azioni. Le azioni possono essere facilmente comprate e vendute nelle borse mentre vendere vino può richiedere tempo e richiede trovare l'acquirente giusto.
Diversificazione: Il vino può essere un buon modo per diversificare il tuo portafoglio. Poiché il suo valore non si muove sempre in tandem con il mercato azionario, può aiutare a compensare le perdite in altre aree.
Barriere di ingresso: Investire in azioni è generalmente più facile per i principianti. Puoi iniziare con importi più piccoli e ci sono molte risorse disponibili per aiutarti a imparare. Il vino pregiato può essere costoso e richiede condizioni di conservazione specifiche.
Vino vs immobiliare
Rischio: Sia il vino che l'immobiliare possono essere considerati investimenti relativamente a basso rischio nel lungo termine. Tuttavia, l'immobiliare può essere più volatile nel breve termine e comporta il rischio di sfitto o danni alla proprietà.
Rendimenti: L'immobiliare può offrire rendimenti stabili attraverso il reddito da locazione e potenziale apprezzamento del valore. Il vino pregiato ha il potenziale per rendimenti più elevati, ma il successo dipende dalla scelta dei vini giusti e dalla buona gestione della conservazione.
Liquidità: L'immobiliare è generalmente meno liquido del vino. Vendere una proprietà può richiedere mesi, mentre alcuni vini pregiati possono essere venduti relativamente rapidamente attraverso i canali giusti.
Gestione: L'immobiliare richiede gestione e manutenzione continue, che possono richiedere tempo e essere costose. Il vino richiede una conservazione adeguata ma meno gestione pratica.
Dimensione dell'investimento: L'investimento immobiliare spesso richiede un investimento iniziale significativo. Il vino pregiato può essere acquistato per bottiglia, consentendo maggiore flessibilità con la dimensione dell'investimento.
Come investire in vino?
Ci sono due modi principali per investire in vino pregiato - acquistare singole bottiglie di vino e investire in fondi di vino. Ecco come i due si confrontano:
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Acquistare bottiglie di vino |
Investire in fondi di vino |
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Comporta la ricerca e l'acquisto di singole bottiglie di vino. Questo approccio offre un maggiore controllo sui tuoi asset e ha il potenziale per guadagni più elevati. D'altra parte, richiede una conoscenza più approfondita sui vini pregiati. Comporta anche costi iniziali più elevati e richiede l'investimento in soluzioni di conservazione del vino professionali. |
Con i fondi di investimento in vino, affidi a professionisti l'acquisto e la gestione del tuo portafoglio di vini pregiati. Gestiscono la selezione, la conservazione e l'acquisto/vendita, offrendo diversificazione e punti di ingresso più bassi rispetto all'acquisto di singole bottiglie. D'altro canto, offre tipicamente meno controllo sul tuo investimento e può comportare commissioni di gestione aggiuntive. |
Fattori chiave da considerare quando si investe in vino pregiato
Regione: Scegliere il giusto mix di portafoglio è simile alla scelta sul mercato azionario. Dovremmo evitare di mettere tutte le uova in un paniere e quindi diversificare il nostro portafoglio tra diverse regioni vinicole. A tal fine, dovremmo sempre mantenere alcuni classici da regioni come Piemonte, Toscana, Bordeaux e Champagne nel portafoglio. Ma è anche importante diversificare non solo tra regioni ma anche tra paesi e includere vini da Spagna, Portogallo, Svizzera e Austria, ad esempio.
Qualità: Il primo passo verso il successo è stato fatto con la selezione delle regioni vinicole per il nostro portafoglio. Ora arriva la parte principale della ricerca. Non ogni prod
